ניהול תיקי השקעות

מדיניות ההשקעות נקבעת בשיתוף עם הלקוח בהתבסס על הליך אפיון צרכי הלקוח ובחירת מדיניות השקעות שמתקיים בין הלקוח לבין משווק בעל רישיון מטעם בית ההשקעות.

בתיק השקעות דיגיטלי קיימים מגוון מסלולי השקעה בדרגות סיכון שונות. לאחר מענה על שאלון אפיון צרכים אישי המערכת תחשב עבורך את דרגת הסיכון ומדיניות השקעות המתאימה לך.

חשבון מנוהל הוא חשבון רגיל של לקוח המתנהל בבנק, כאשר הלקוח העניק למנהל תיק ההשקעות ייפוי כח לקנייה ומכירה של ניירות ערך בחשבון זה.

באלטשולר שחם צוות מנהלי תיקי השקעות, אנליסטים וסוחרים מנוסים ומיומנים ובעלי ותק של שנים רבות בחברה. אנו שמים דגש על פיזור גאוגרפי וסקטוריאלי רחב בארץ ובחו"ל ובהתאם לצורכי ומאפייני הלקוח.

תיק קרנות – בסכום של עד 1 מ' ₪ - מאפשר פיזור רחב, דחייה בתשלום מס וחיסכון בעלויות קניה ומכירה.

תיק מעורב – בסכום של מעל 1 מ' ₪ - השקעה ישירה בניירות ערך בשילוב השקעה באמצעות קרנות נאמנות.

חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה 1995 קובע הוראות בדבר מי רשאי לעסוק בניהול תיקי השקעות. הרשות לניירות ערך מעניקה רישיונות ליחידים ו/או תאגידים אשר עומדים בתנאים הנדרשים בחוק ומפקחת על בעלי הרשיון. אלטשולר שחם ניהול תיקי השקעות בע"מ הינה חברה בעלת רישיון ניהול תיקים.

הנכסים המנוהלים נשארים בחשבון הבנק של הלקוח. אלטשולר שחם ניהול תיקי השקעות בע"מ, כחברה בעלת רישיון ניהול תיקים, אינה רשאית ואינה מוסמכת למשוך כספים או נכסים מהחשבון המנוהל, למעט גביית דמי הניהול, בהתאם להסכם עם הלקוח.

מדיניות ההשקעות ניתנת לשינוי בכל עת, בתהליך משותף עם בעל הרישיון מטעם בית ההשקעות.

ניתן להוסיף שותף לחשבון מנוהל בכל עת. ההוספה מתבצעת בשני שלבים:

• הוספת השותף כשותף לחשבון הבנק

• חתימת בעלי החשבון על מסמכי ניהול התיק והמצאת המסמכים הנדרשים למנהל התיקים.

ניתן לנהל חשבון מנוהל לקטין, בהתאם להוראות חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, תשכ"ב - 1962. לפרטים נוספים, המשתנים ממקרה למקרה, ניתן ליצור קשר עם אלטשולר שחם בע"מ בטלפון - 073-2331733

דמי הניהול משתנים מלקוח ללקוח, על פי היקף התיק ואופיו. גובה דמי הניהול יסוכם עם הלקוח במועד חתימת הסכם ניהול תיק ההשקעות.

פתיחת תיק השקעות, מבוצעת לאחר קיום פגישה עם בעל רישיון בחברה, שמטרתו לאפשר למנהלי תיק השקעות להכיר היטב את נתוניו האישיים של הלקוח, צרכיו, בחינת יחסו לסיכון, את מדיניות תיק ההשקעות לצרכי הלקוח וסיכום תנאי ההתקשרות.

· לאחר קבלת פנייתך באמצעות האתר>> או בטלפון 073-2331733, תתואם פגישת היכרות עם משווק השקעות במשרדי אלטשולר שחם, בבית הלקוח או במשרדו.

· בפגישה יבחנו הצרכים והנתונים, תסוכם מדיניות ההשקעות ויסוכמו התנאים לפיהם ינוהל תיק ההשקעות.

· במהלך הפגישה ייחתם הסכם ניהול תיק השקעות.

· ייחתם ייפוי כח למנהל תיקים, כמקובל בבנק בו מתנהל חשבון הלקוח.

כדי להעביר תיק מנוהל קיים יש לפנות לאלטשולר שחם בבקשה לפתיחת תיק מנוהל ולהשאיר פרטים באתר>> או בטלפון 073-2331733.

ניתן למשוך כסף מהחשבון המנוהל או להפקיד בו כסף בכל עת, כפי שניתן לעשות זאת בכל חשבון אחר וזאת בכפוף למתן הודעה מראש לאלטשולר שחם לצורך מכירה/ רכישה של ניירות ערך.

מידע על תיק ההשקעות ניתן לקבל באחת מהדרכים הבאות:

· באמצעות פנייה למחלקת קשרי לקוחות או באתר האינטרנט של בית ההשקעות אלטשולר שחם.

· בדיווחים התקופתיים הנשלחים ללקוח בדואר או בדוא"ל, בהתאם לבקשת הלקוח, מטעם הבנק ומטעם אלטשולר שחם.

· באתר האינטרנט של הבנק, במידה שהוא מספק שירות זה.

· בסניף הבנק בו מתנהל החשבון.