היציאה לפנסיה היא אחד מצמתי החיים המשמעותיים ביותר, במיוחד לאור העלייה בתוחלת החיים והשינויים בשוק העבודה, כגון עבודה לאחר גיל הפרישה.
היא מחייבת תכנון וקבלת החלטות מותאמות לצורכי הלקוח והעדפותיו וצורכי משפחתו לקראת שלב המימוש של החיסכון הפנסיוני, על מנת לשמור על רמת החיים, הכנסה מספקת ומענה לצרכי המשפחה.
תהליך היציאה לפנסיה מלווה מטבע הדברים בחששות ובאי ודאות – כיצד החיים ייראו מעתה, האם ההכנסות יספיקו לשנות הפנסיה, ובאיזה אופן – לממש חסכונות ונכסים.
נושא המימוש עצמו מעורר שאלות רבות, לאור השינויים המשמעותיים שעובר עולם הפנסיה והפיננסים בשנים האחרונות במבנה המוצרים, באפיקי החיסכון, בהטבות המיסוי, ואפילו באפשרויות המימוש ובירור המידע.
בעקבות זאת, הפכו שירותי ההכוונה פנסיונית ותכנון הפרישה לתחנת חובה פיננסית לכל משפחה. מטרת תהליך ההכוונה היא למפות את הצרכים האישיים של כל לקוחה ולקוח, להכיר את האפשרויות שעומדות לרשותם ולבנות יחד תוכנית שמטרתה לגבש את מקורות ההכנסה לקראת הפרישה - איך להיערך, מה צריך לדעת ולהבין, ואילו החלטות לקבל בעולם של אפשרויות מגוונות. הכל כמובן בהתאם לתקנוני המוצרים והוראות החוק הנלוות.
חברת אלטשולר שחם הכוונה לפנסיה מתמחה בליווי לקוחות בתחום זה, בהם שכירים, עצמאים ובעלי שליטה, פנסיונרים וכל שילוב ביניהם.
בראש החברה עומד המנכ"ל מאיר זכריה, בעל ניסיון של כ-25 שנים בתחום הפנסיוני, ניסיון נוסף בתחום הכלכלי וניהול כספים ועבד בתפקידי ניהול בכירים:
- ליווי חברות ועצמאים בפעילות השוטפת.
- פקוח על תאגידים במשרד התחבורה.
- מנהל כספים בחברה מסחרית.
- מבטחים ותיקה 1999 עד 2003 - מנהל מקצועי וניהול פרויקטים כגון הפרדת קרנות הפנסיה.
- קרן מקפת הוותיקה וקופות הגמל שבניהולה 2003 עד 2007 - מנהל הכספים ומנהל בפועל של הקרן.
- אלטשולר שחם גמל ופנסיה 2007 עד 2013 - הקמה וניהול קרנות הפנסיה החדשות.
- החל משנת 2013 הקמה וניהול פעילות אלטשולר שחם הכוונה לפנסיה.
כמי שליווה לאורך השנים אלפי לקוחות בתהליך הפרישה, רתם מאיר את מומחיותו לטובת הקמת חברת אלטשולר שחם הכוונה לפנסיה, להכוונה ולמימוש הזכויות של לקוחותיה.
בין לקוחות החברה – ממגוון העיסוקים והחברות במשק, משרדי ממשלה, רשויות מקומיות, עצמאים, בעלי שליטה, שכירים ושילוב ביניהם.
