מספר קופה: 1328
עיקרי מדיניות השקעה: בהתאם למדיניות ההשקעה שתקבע מעת לעת.*
קרן הפנסיה של אלטשולר שחם - קרן פנסיה נבחרת
קרן הפנסיה המקיפה של אלטשולר שחם זכתה בהליך תחרותי על ידי רשות שוק ההון כקרן פנסיה נבחרת. הקרן הנבחרת של אלטשולר שחם מאפשרת למצטרפים חדשים:
- דמי ניהול מופחתים של 0.22% מצבירה ו- 1% מהפקדות החודשיות, הנחשבים לנמוכים משמעותית מממוצע דמי הניהול בשוק, למשך 10 שנים לפחות.
- ניהול השקעות מקצועי ואחראי מהמובילים בשוק.
- שירות לקוחות מקצועי ויחס אישי לכל חוסך.
- הצטרפות לקרן פנסיה בתהליך דיגיטלי, קל ונוח.
-
הצטרפות והעברה של קרן הפנסיה לעצמאים ושכירים.
להצטרפות דיגיטלית לקרן הנבחרת>>
המרת שיעור דמי הניהול מהיתרה הצבורה לשיעור דמי הניהול מהפקדות
אם מנוהל על שמך חשבון בקרן פנסיה נבחרת, אשר מתקבלות בו הפקדות שוטפות בעדך וברצונך לבדוק אפשרות לביצוע שינוי בהרכב דמי הניהול המופחתים והמעודכנים בחשבון, ריכזנו עבורך בטבלה מספר חלופות אפשריות.
| דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה |
| 1.2% | 0.20% |
| 1.7% | 0.15% |
| 2.0% | 0.12% |
| 2.2% | 0.10% |
| 2.7% | 0.05% |
לבירור האפשרות לביצוע השינוי, יש לפנות לשירות הלקוחות שלנו, אשר ישמח לסייע ולספק לך את המידע הנדרש. כל התנאים מפורטים מטה*.
קרנות הפנסיה שלנו:
אלטשולר שחם מציעה לציבור השכירים, העצמאיים והמעסיקים שתי קרנות פנסיה: האחת קרן פנסיה מקיפה וקרן פנסיה כללית. שתי הקרנות משלבות בתוכן חיסכון וכיסוי ביטוחי למקרה פטירה ולמקרה נכות ובהן מוצעים שמונה מסלולי פנסיה. הקרן הכללית נקראת גם קרן משלימה, אליה מועברות הפקדות העולות על תקרת ההפקדה החודשית המותרת בקרן המקיפה.
חשוב לדעת כי החל משנת 2008 נכנס לתוקף צו ההרחבה לפנסיה חובה, המחייב כל מעביד לבטח את עובדיו בהסדר פנסיה. הצו מאפשר לכל עובד במשק להתחיל לחסוך לקראת גיל הפרישה באמצעות קרן פנסיה ו/או קופת גמל. כמו כן התקבל תיקון לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות הגמל) התשס"ה – 2005, לפיו כל הפקדה לסעיף תגמולים תיועד לקצבה בגיל פרישה. הפקדת כספים בקרנות הפנסיה של אלטשולר שחם היא דרך מצוינת עבורכם ליהנות מניהול מקצועי, מענה לצרכי הפנסיה שלכם והטבות המס בכפוף להסדר התחיקתי.
התנאים*:
- המרת דמי הניהול אפשרית עבור עמיתים פעילים בלבד (עמיתים אשר משולמות בעדם הפקדות שוטפות) שהצטרפו לקרן הנבחרת "אלטשולר שחם פנסיה מקיפה".
- המרת דמי הניהול תתאפשר בכפוף לכך שהרכב דמי הניהול החדש, הינו הרכב דמי ניהול מיטיב. לעניין זה, "הרכב דמי ניהול מיטיב" הינו הרכב דמי ניהול שסכום דמי הניהול מההפקדות ודמי ניהול מהיתרה הצבורה שחושב על פי הנוסחה בנספח ג' לחוזר גופים מוסדיים 2024-9-6 שעניינו "הוראות לעניין בחירת קופת גמל- תיקון", הוא בעל תוצאה נמוכה ביחס לסכום דמי הניהול מההפקדות ודמי הניהול מהיתרה הצבורה שעל פי הרכב דמי הניהול שנקבע בהתאם להליך ש.ה 2024-2233 הליך קביעת קרנות נבחרות ( 0.22% מצבירה ו- 1% מהפקדות).
- החברה תהיה רשאית לבטל, את המרת דמי הניהול, במקרה בו לא בוצעו לחשבון המנוהל על שם העמית/ה בקרן הנבחרת הפקדות שוטפות במשך שישה חודשים ברציפות, והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי.
- המרת דמי הניהול לא תתחיל מחדש את ספירת פרק הזמן של 10 השנים, להטבת דמי ניהול שניתנה למצטרפים חדשים לקרן הנבחרת.
- המרת דמי הניהול תיכנס לתוקף החל מהיום הראשון לחודש העוקב למועד אישור הבקשה להמרת דמי הניהול, ובכל מקרה לא תחול באופן רטרואקטיבי.
קשה לחזות את העתיד אבל בהחלט אפשר להתכונן אליו. לכן, גם אם היציאה לפנסיה נראית לכם היום רחוקה, כדאי להתחיל לחסוך כבר עתה כדי להבטיח שבעת הפרישה, או חלילה במקרה של אירוע ביטוחי, יהיה בידכם סכום כסף שיספיק למילוי כל צרכיכם.
